最近，一位PanPay用戶因?yàn)榇沾秾?dǎo)致賬戶被關(guān)閉的真實(shí)案例，給所有外貿(mào)從業(yè)者敲響了警鐘。事情經(jīng)過值得每位外貿(mào)人引以為戒：外貿(mào)人A應(yīng)客戶B請求，幫忙代收幾筆貨款并結(jié)匯成人民幣代付給國內(nèi)供應(yīng)商，同時(shí)收取高額傭金。在客戶B承諾”絕對是真實(shí)貿(mào)易款項(xiàng)”后，A憑借偽造的貿(mào)易材料完成了多筆代收代付操作。然而好景不長，付款方接連發(fā)起RECALL報(bào)文，理由是欺詐。PanPay合規(guī)部門立即凍結(jié)了A的賬戶，調(diào)查后發(fā)現(xiàn)A已無法退還資金，最終只能關(guān)停其賬戶，連帶影響了A公司其他正常業(yè)務(wù)往來。

代收代付背后的法律風(fēng)險(xiǎn)

很多人可能覺得代收代付只是幫個(gè)小忙，但實(shí)際上這種行為隱藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。外貿(mào)企業(yè)由于資金頻繁跨境流動(dòng)的特性，很容易成為犯罪分子眼中的”理想工具”。

從法律角度看，代收代付可能涉及兩個(gè)嚴(yán)重問題：一是非法騙取出口退稅，二是洗錢犯罪。案例中的A很可能就陷入了這樣的騙局：表面上幫忙代收貨款，實(shí)質(zhì)上是協(xié)助詐騙方將非法資金”洗白”轉(zhuǎn)出。一旦涉案，輕則賬戶凍結(jié)，重則面臨刑事責(zé)任。

如何識別和防范代收代付風(fēng)險(xiǎn)

作為專業(yè)的外貿(mào)服務(wù)提供商，我們建議企業(yè)從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范：

首先，堅(jiān)持”誰的業(yè)務(wù)誰收款”原則。任何要求代收貨款或代付給第三方的請求都應(yīng)保持高度警惕，特別是承諾高額傭金的更要小心。

其次，完善內(nèi)部風(fēng)控制度。所有收付款必須對應(yīng)真實(shí)貿(mào)易背景，保留完整的貿(mào)易單據(jù)備查。對于新客戶或異常交易，要建立額外的審核機(jī)制。

最后，選擇正規(guī)的跨境支付渠道。合規(guī)的支付機(jī)構(gòu)通常有完善的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，能在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)異常交易，幫助企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

專業(yè)建議：合規(guī)經(jīng)營才是長久之道

外貿(mào)行業(yè)競爭激烈，但越是在這種情況下，越要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營。我們理解企業(yè)追求利潤的迫切心情，但任何可能涉及法律風(fēng)險(xiǎn)的操作都應(yīng)三思而后行。

港豐集團(tuán)作為專業(yè)的跨境服務(wù)提供商，建議企業(yè)在遇到類似情況時(shí)：一是立即停止代收代付行為；二是保存所有往來記錄；三是尋求專業(yè)法律意見。我們擁有豐富的跨境合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，可以幫助企業(yè)評估風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對方案。

外貿(mào)經(jīng)營不易，安全合規(guī)永遠(yuǎn)是第一要?jiǎng)?wù)。港豐集團(tuán)專注企業(yè)出海服務(wù)20年，提供香港公司注冊、銀行開戶、ODI備案等專業(yè)服務(wù)，幫助企業(yè)安全高效地拓展國際市場。如需了解更多跨境合規(guī)建議，歡迎隨時(shí)聯(lián)系我們。

m.lkjidian.cn